IR 2025: Imóveis, empréstimos e plano de saúde; veja o que deve ser declarado

O prazo para declaração do Imposto de Renda (IR) 2025&nbsp;vai até o dia 30 de maio e, para auxiliar o contribuinte,&nbsp;O POPULAR&nbsp;conversou com a especialista e presidente do Conselho Regional de Contabilidade de Goiás (CRC-GO), Sucena Hummel, que listou o que deve ser declarado e explicou a importância de entender as normas ao realizar a&nbsp;declaração (confira a lista abaixo). 

A&nbsp;expectativa é de que 46,2 milhões de declarações sejam entregues no Brasil. Em Goiás, a Receita informou que o número de declarantes deverá atingir 1,5 milhão, um aumento em relação ao ano anterior, quando 1,4 milhão de pessoas declararam, segundo a última divulgação dos dados da Receita Federal.

<cite>É fundamental que o contribuinte compreenda as normas e regras estabelecidas pela Receita Federal ao realizar a declaração do IR, a fim de evitar cair na malha fina ou pagar tributos de forma indevida”, explicou a presidente do Conselho Regional de Contabilidade de Goiás (CRC-GO), Sucena Hummel.&nbsp;</cite>

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De acordo com a presidente do CRC-GO, ao fazer a declaração do IR, o&nbsp;contribuinte&nbsp;precisa informar todos os dados de forma completa e não omitir nenhum dado como rendimentos, despesas e bens. "Salários ou aposentadoria, aluguéis, aplicações financeiras, rendimentos de empresas das quais ele é sócio ou outros rendimentos, pensão ou trabalho autônomo. Bens como: escrituras de imóveis (quitado ou financiado), imóveis no exterior, documentos de veículos, saldos bancários e cotas de empresas, caso seja sócio", informou Sucena.

<h2>Confira a lista abaixo:</h2>

<ul>
	<li>salários ou aposentadoria;</li>
	<li>imóveis;</li>
	<li>empréstimos;</li>
	<li>plano de saúde;</li>
	<li>gastos médicos;</li>
	<li>despesas com educação;</li>
	<li>despesas com aluguel;</li>
	<li>pensão alimentícia;</li>
	<li>contribuição previdenciária obrigatória e complementar;</li>
	<li>despesas com dependentes;</li>
	<li>quantia em moeda estrangeira.</li>
</ul>

<div class="p-readmore-box"><a href="https://opopular.com.br/economia/ir-2025-veja-quais-s-o-os-documentos-necessarios-e-como-evitar-erros-1.3246859" target="_blank">IR 2025: veja quais são os documentos necessários e como evitar erros</a> 
<a href="https://opopular.com.br/economia/ir-2025-veja-quem-precisa-declarar-o-imposto-1.3244525" target="_blank">IR 2025: Veja quem precisa declarar o imposto</a> 
<a href="https://opopular.com.br/economia/receita-muda-declarac-o-de-bens-e-direitos-no-imposto-de-renda-2025-1.3246157" target="_blank">Receita muda declaração de bens e direitos no Imposto de Renda 2025</a></div>

"Outros bens móveis cujo o valor de aquisição tenha sido igual ou superior a R$ 5 mil, como: joias, obras de arte, antiguidades, objetos de coleção, arma de fogo é obrigatória para todas as pessoas físicas que possuem armas registradas em seu nome. Isso inclui tanto armas de uso permitido quanto armas de uso restrito", afirma&nbsp;Sucena.

Apresidente do CRC-GO explica que as despesas médicas é uma das principais formas de dedução no IR (valores que podem ser abatidos da base de cálculo do imposto)&nbsp;porque podem ser abatidas integralmente, sem limite de valor, desde que sejam comprovadas.

'Nem todas as despesas relacionadas à saúde são dedutíveis, como: medicamentos adquiridos fora de ambiente hospitalar; planos de saúde pagos pela empresa sem coparticipação; despesas médicas reembolsadas; procedimentos estéticos não relacionados à saúde; despesas com academias ou atividades físicas", ressalta Sucena.

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De acordo com a especialista, entre as despesas dedutíveis, estão: 

<ul>
	<li>consultas médicas de qualquer especialidade;</li>
	<li>internações e despesas hospitalares, incluindo diárias, materiais utilizados durante o tratamento e taxas cobradas pelo hospital;</li>
	<li>exames laboratoriais e de imagem, como ressonância magnética, tomografia, ultrassonografia, hemogramas e outros testes diagnósticos;</li>
	<li>tratamentos odontológicos, como extrações, implantes, próteses dentárias e ortodontia (aparelhos e manutenção);</li>
	<li>cirurgias e procedimentos médicos, desde que tenham finalidade terapêutica.</li>
</ul>

<h2>Plano de saúde</h2>

Em relação aos planos de saúde, Sucena afirma que&nbsp;se for custeado integralmente pela empresa, não é necessário declarar os valores. No entanto, se houver coparticipação, ou seja, quando você arca com parte dos custos de consultas, exames ou procedimentos, os valores podem, sim, ser deduzidos. "Os gastos com plano de saúde familiar podem ser deduzidos, desde que os dependentes estejam oficialmente cadastrados na sua declaração do IR", destaca.

<h2>Despesas com educação</h2>

Sucena disse ainda que o&nbsp;limite de dedução com despesas de instrução como educação infantil, ensino fundamental, ensino médio, educação superior, e educação profissional, seja própria ou de dependentes, é de R$ 3.561,50 por pessoa. "Não há diferença de limite para despesas com instrução própria ou de dependente", explicou.

<h2>Despesas com aluguel</h2>

Nas despesas com aluguel, a especialista informou que o&nbsp;inquilino não pode deduzir o gasto com aluguel do IR, mas é obrigada a informar que pagou, sob pena de ter que pagar multa. "O objetivo é poder cruzar os dados com o locador do imóvel, que deve recolher o imposto se estiver acima do limite de dedução", disse.

<h2>Pensão alimentícia</h2>

Quem recebe pensão alimentícia está dispensado de pagar o IR. A decisão do Supremo Tribunal Federal (STF), divulgada em agosto de 2022, tornou os valores recebidos como pensão alimentícia isentos do pagamento. "Assim, quem recebe a pensão deve declará-la como rendimento isento, enquanto quem paga pode lançá-la como despesa dedutível. É proibido que mais de um contribuinte deduza o mesmo dependente na base de cálculo do imposto, exceto nos casos de separação judicial ocorrida no ano da declaração", informou Sucena.

<h2>Previdência privada</h2>

A previdência privada deve, de fato, ser informada na Declaração do Imposto de Renda, segundo a presidente do CRC-GO. "No caso do Vida Gerador de Benefício Livre (VGBL), ele é tratado como uma aplicação financeira, o que exige a declaração tanto dos resgates quanto do saldo do plano. Já o Plano Gerador de Benefício Livre (PGBL) é considerado uma forma de complementação de aposentadoria e não é classificado como uma aplicação financeira, o que implica em uma forma diferente de declaração", pontua.

Para esses planos, Sucena explica que o contribuinte deve informar tanto as contribuições realizadas quanto os resgates feitos nos anos correspondentes. "Vale ressaltar que a alíquota de IR incide sobre o valor total resgatado, ou seja, a soma das contribuições realizadas ao longo dos anos com os rendimentos obtidos no plano", afirma.

<h2>Despesas com Dependentes</h2>

Conforme Sucena, uma das principais vantagens de incluir dependentes na declaração do IR é a possibilidade de deduzir as despesas relacionadas a eles no cálculo do imposto devido. "Embora não haja obrigatoriedade de que os filhos sejam incluídos como dependentes na declaração de um dos pais, também não existe um limite máximo para o número de dependentes que podem ser informados", destaca.&nbsp;

"Ao incluir dependentes, o contribuinte tem direito a um abatimento de R$ 2.275,08 por cada um deles. Vale destacar que essa dedução no imposto a pagar só é válida para aqueles que optam pelo modelo completo de declaração", completa Sucena.

<h2>Moeda estrangeira</h2>

A presidente do CRC-GO explica que, ao contrário do que muitas pessoas pensam, não são apenas os valores em dólar que devem ser declarados, mas sim todas as quantias armazenadas em moedas estrangeiras, inclusive em espécie. "Nesse caso, além de fazer a declaração à Receita Federal, dependendo da quantia de moeda estrangeira que você tem, também pode ser preciso prestar esclarecimentos ao Banco Central por meio de formulários específicos", ressalta.

<h2>Empréstimos</h2>

A especialista afirma que essa obrigatoriedade existe porque o Fisco precisa acompanhar as movimentações financeiras e garantir que o dinheiro movimentado tem origem e destino legítimos.&nbsp;

"Se um empréstimo não for declarado e o dinheiro aparecer na conta bancária sem justificativa, a Receita pode entender esse valor como um aumento patrimonial não explicado, o que pode gerar problemas. Empréstimos de valores acima de R$ 5 mil precisam ser informados à Receita Federal, seja você quem solicita ou quem empresta", informou.

Quem precisa declarar?&nbsp;

O supervisor do Programa do Imposto de Renda em Goiás, Jorge Martins, explicou que <a href="https://opopular.com.br/economia/ir-2025-veja-quem-precisa-declarar-o-imposto-1.3244525" target="_blank">são obrigados a declarar o IR os contribuintes</a>&nbsp;que em 2024 se enquadraram nas seguintes situações:&nbsp;

<ul style="padding-right: 0px; padding-left: 0px; margin: 0px 0px 5.5px 25px; color: rgb(0, 0, 0); font-family: &quot;Lucida Grande&quot;, &quot;Lucida Sans&quot;, geneva, arial, sans-serif; font-size: 11px;">
	<li>receberam rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00; &nbsp;</li>
	<li>receberam rendimentos isentos, não-tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte, cuja soma tenha sido superior a R$ 200 mil no ano passado;&nbsp;</li>
	<li>obteve, em qualquer mês de 2024, ganho de capital na alienação de bens ou direitos, sujeito à incidência do imposto, ou realizou operações em bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas cuja soma foi superior a R$ 40 mil, ou com apuração de ganhos líquidos sujeitas à incidência do imposto;&nbsp;</li>
	<li>teve isenção de imposto sobre o ganho de capital na venda de imóveis residenciais, seguido de aquisição de outro imóvel residencial no prazo de 180 dias;&nbsp;</li>
	<li>teve, em 2024, receita bruta em valor superior a R$ 169.440,00 em atividade rural;&nbsp;</li>
	<li>tinha, até 31 de dezembro de 2024, a posse ou a propriedade de bens ou direitos, inclusive terra nua, de valor total superior a R$ 800 mil;&nbsp;</li>
	<li>passou para a condição de residente no Brasil em qualquer mês e se encontrava nessa condição até 31 de dezembro de 2024;&nbsp;</li>
	<li>optou por declarar os bens, direitos e obrigações detidos por entidade controlada no exterior (ou seja, uma empresa ou organização no exterior que é controlada direta ou indiretamente por uma pessoa física ou jurídica residente no Brasil), como se fossem detidos diretamente pela pessoa física;&nbsp;</li>
	<li>possui a titularidade de trust e demais contratos regidos por lei estrangeira com características similares;&nbsp;</li>
	<li>atualizou bens imóveis pagando ganho de capital diferenciado (forma específica de tributação sobre o lucro obtido na venda de vens ou direitos) em dezembro/2024;&nbsp;</li>
	<li>auferiu rendimentos no exterior de aplicações financeiras e de lucros e dividendos;&nbsp;</li>
	<li>deseja atualizar bens no exterior;&nbsp;</li>
</ul>

<h2 style="font-family: &quot;Lucida Grande&quot;, &quot;Lucida Sans&quot;, geneva, arial, sans-serif; color: rgb(0, 0, 0); text-rendering: optimizelegibility;">O que mudou no IR de 2025?&nbsp;</h2>

Com o objetivo de tornar mais clara a prestação de contas dos contribuintes a Receita Federal fez <a href="http://opopular.com.br/economia/receita-muda-declarac-o-de-bens-e-direitos-no-imposto-de-renda-2025-1.3246157" target="_blank">algumas mudanças para a declaração de bens e direitos d</a><a href="http://opopular.com.br/economia/receita-muda-declarac-o-de-bens-e-direitos-no-imposto-de-renda-2025-1.3246157" target="_blank">o IR 2025.</a>&nbsp;Dentre as principais estão a inclusão de seis novos códigos para declarar joias, garagens e investimentos, entre outros bens, maior detalhamento em 13 códigos e alteração de 11 códigos, que não permitem mais declarar bens e direitos do exterior.

A grande novidade é a mudança no formato da declaração feita on-line. Afinal,&nbsp;o aplicativo Meu Imposto de Renda foi extinto. Com isso a declaração deve ser feita pelo aplicativo da Receita Federal ou pela plataforma&nbsp;<a href="http://gov.br/" style="color: rgb(0, 136, 204); text-decoration-line: none;" target="_blank">Gov.br</a>.

<cite style="font-style: normal;">A declaração pode ser feita pelo celular ou computador e está embutida dentro do aplicativo da Receita Federal, no serviço 'Meu Imposto de Renda'. Quando a pessoa abrir o aplicativo para fazer a declaração, automaticamente será importado a declaração pré-preenchida do contribuinte, mas ele precisará validar cada uma das informações ou excluir àquela que não concordar", pontua o Jorge.</cite>

<h2 style="font-family: &quot;Lucida Grande&quot;, &quot;Lucida Sans&quot;, geneva, arial, sans-serif;">Documentos necessários</h2>

Um dos&nbsp;<a href="https://opopular.com.br/economia/ir-2025-veja-quais-s-o-os-documentos-necessarios-e-como-evitar-erros-1.3246859" target="_blank">documentos mais importantes para a declaração do IR</a>&nbsp;é o informe de rendimentos, que comprova alguns dos seus ganhos de 2024.&nbsp;O contribuinte também deve ter em mãos alguns documentos básicos como&nbsp;Cadastro de Pessoas Físicas&nbsp;(CPF) do titular e dos dependentes, comprovante de endereço, de atividade profissional e dados bancários. A depender dos ganhos, bens e despesas dedutíveis, o restante da lista pode variar.&nbsp;Veja alguns documentos necessários:

<ul style="padding-right: 0px; padding-left: 0px; margin: 0px 0px 5.5px 25px; color: rgb(0, 0, 0); font-family: &quot;Lucida Grande&quot;, &quot;Lucida Sans&quot;, geneva, arial, sans-serif; font-size: 11px;">
	<li>Rendimento:&nbsp;salários ou aposentadoria, aluguéis, aplicações financeiras, rendimentos de empresas das quais você é sócio ou outros rendimentos, pensão ou trabalho autônomo.</li>
	<li>Bens: escrituras de imóveis, documentos de veículos, saldos bancários e cotas de empresas, caso você seja sócio.</li>
	<li>Saúde:&nbsp;comprovantes de despesas médicas, odontológicas, psicológicas, fisioterápicas e planos de saúde.</li>
	<li>Educação:&nbsp;comprovantes de pagamento de mensalidades escolares</li>
	<li>Pensão alimentícia&nbsp;e previdência privada</li>
</ul>

<h2>Erros&nbsp;</h2>

Sucena explica que entre os principais erros durante a declaração do Imposto de Renda estão a inclusão incorreta de despesas dedutíveis, a omissão de rendimentos, a declaração equivocada de imposto pago no ano-base anterior e o erro na apuração de rendimentos recebidos acumuladamente. &nbsp;

<h2>&nbsp;</h2>

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IMPOSTO

Mais de cinco milhões de pessoas já entregaram a sua declaração do Imposto de Renda. Até as 10h desta segunda-feira (31), 5.211.894 documentos chegaram ao fisco, segundo números divulgados pela Receita Federal.

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A marca foi atingida após 15 dias do início do prazo, mais do que o dobro do tempo que demorou para alcançar o mesmo número em 2024, quando foi alcançado no sexto dia.

O ritmo mais lento pode ser devido ao atraso da liberação de todos os dados da declaração pré-preenchida, o que só deve ocorrer nesta terça-feira (1º). No ano passado, o recurso foi disponibilizado três dias antes do início do prazo de entrega.

<div class="p-readmore-box"><a href="https://opopular.com.br/economia/ir-2025-veja-quais-s-o-os-documentos-necessarios-e-como-evitar-erros-1.3246859" target="_blank">IR 2025: veja quais são os documentos necessários e como evitar erros</a>&nbsp; 
<a href="https://opopular.com.br/economia/dinheiro-esquecido-no-pis-pasep-veja-quem-tem-direito-como-consultar-e-sacar-o-beneficio-1.3246762" target="_blank">Dinheiro esquecido no PIS/Pasep: Veja quem tem direito, como consultar e sacar o benefício</a> 
<a href="https://opopular.com.br/economia/receita-muda-declarac-o-de-bens-e-direitos-no-imposto-de-renda-2025-1.3246157" target="_blank">Receita muda declaração de bens e direitos no Imposto de Renda 2025</a></div>

O fisco estima que 57% das pessoas que entregarão a declaração devem usar a ferramenta que preenche os dados que são enviados por bancos, hospitais, cartórios e órgãos públicos para a Receita. Por isso, o atraso na liberação total dos dados pode ter contribuído para o ritmo menor de declaração em 2025.

"É difícil avaliar ao certo o que está ocorrendo, mas o fato é que as informações não foram totalmente disponibilizadas ainda. Creio que as pessoas estão esperando a versão completa", avalia Dão Real Pereira dos Santos, presidente do Sindifisco (Sindicato Nacional dos Auditores Fiscais da Receita Federal).

A Receita afirma que a paralisação dos auditores fiscais, que já dura quase quatro meses, colaborou para o atraso na liberação dos dados ao contribuinte. "O movimento reivindicatório obviamente não ajuda neste tipo de atividade", comentou Juliano Brito, subsecretário de Gestão Corporativa do órgão, em 12 de março, quando foram anunciadas as regras de declaração do Imposto de Renda.

"A paralisação pode estar influenciando, pois os auditores ajudam no trabalho para ajustar o sistema. É possível que o serviço para a implementação dos dados pré-preenchidos tenha sido atingido", comenta Dão Real.

Na avaliação de Claudinei Tonon, presidente do Sindicato dos Contabilistas de São Paulo, o volume de declarações deve subir a partir de 1° de abril. "O pessoal está esperando. A declaração ainda não tem todos os dados de contas bancárias, aplicações financeiras e rendimentos do exterior, e é provável que as pessoas estejam aguardando", analisa.

A Receita espera que 46,2 milhões de declarações sejam enviadas neste ano. O prazo vai até 30 de maio. Quem entregar após essa data terá de pagar uma multa que varia de R$ 165,74 a 20% do imposto devido no ano-calendário, que no caso é 2024.

<h2>Quem deve declarar o Imposto de Renda 2025?</h2>

<ul>
	<li>Quem recebeu rendimentos tributáveis —como salário e aposentadoria— a partir de R$ 33.888</li>
	<li>Cidadão que recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte (como rendimento de poupança ou FGTS) acima de R$ 200 mil</li>
	<li>Contribuinte que teve ganho de capital (ou seja, lucro) na alienação (transferência de propriedade) de bens ou direitos sujeitos à incidência do imposto; é o caso, por exemplo, da venda de imóvel com valor maior do que o pago na compra</li>
	<li>Contribuinte com isenção do IR sobre o ganho de capital na venda de imóveis residenciais, seguida de aquisição de outro imóvel residencial no prazo de 180 dias</li>
	<li>Quem realizou vendas na Bolsa de Valores que, no total, superaram R$ 40 mil, inclusive se isentas. E quem obteve lucro com a venda de ações, sujeito à incidência do imposto. Valores até R$ 20 mil são isentos</li>
	<li>Cidadão que tinha, em 31 de dezembro, posse ou propriedade de bens ou direitos, inclusive terra nua, acima de R$ 800 mil</li>
	<li>Contribuinte que obteve receita bruta na atividade rural em valor superior a R$ 169.440 ou quer compensar prejuízos de anos anteriores ou do próprio ano-calendário</li>
	<li>Quem passou a morar no Brasil em 2024 e encontrava-se nessa condição em 31 de dezembro</li>
	<li>Contribuinte que optou por declarar bens, direitos e obrigações detidos por offshores</li>
	<li>Titular de trust e demais contratos regidos por lei estrangeira</li>
	<li>Quem optou por atualizar o valor de imóveis com o pagamento de imposto menor instituído em dezembro de 2024</li>
	<li>Contribuinte que obteve rendimentos em capital aplicado no exterior em aplicações financeiras ou lucros e dividendos de entidades controladas</li>
</ul>

&nbsp;

<h2>Como enviar a declaração?</h2>

A declaração pode ser feita pelo PGD (Programa Gerador da Declaração), que é baixado no computador. As opções de enviar a declaração pelo aplicativo ou site Meu Imposto de Renda ou online, pelo e-CAC (Centro de Atendimento Virtual da Receita Federal), só estarão disponíveis em 1º de abril, segundo a Receita.

Ao entrar no e-CAC, há um aviso da Receita explicando que, se o contribuinte clicar sobre "Fazer Declaração" e "2024", não entregará sua declaração de 2025, mas estará retificando a declaração de 2024.

A declaração pré-preenchida foi liberada pela Receita em 17 de março, mas só estará com todos os dados abastecidos em 1º de abril. Para ter direito a essa funcionalidade, é preciso acessar com a senha de acesso do portal Gov.br e ter certificado prata ou ouro.

Segundo o fisco, informações sobre rendimentos e pagamentos já estão na pré-preenchida, como valores de salários e pagamentos feitos na área de saúde. Dados bancários, de investimentos de previdência privada, não.

<h2>Qual o valor das deduções do IR?</h2>

Alguns gastos no ano garantem dedução no Imposto de Renda, isso faz com que o cidadão pague menos imposto ou tenha uma restituição maior.

<ul>
	<li>Dedução por dependente: R$ 2.275,08 (valor mensal de R$ 189,59)</li>
	<li>Limite anual de despesa por com educação: R$ 3.561,50</li>
	<li>Limite anual do desconto simplificado (desconto-padrão): R$ 16.754,34</li>
	<li>Para despesas de saúde devidamente comprovadas não há limite de valores</li>
	<li>Cota extra de isenção para aposentados e pensionistas a partir de 65 anos: R$ 24.751,74 no ano (R$ 22.847,76 mais R$ 1.903,98 relativos ao 13º salário)</li>
</ul>

<h2>Quando será paga a restituição do IR de 2025?</h2>

A restituição é paga em cinco lotes, de maio a setembro. O primeiro pagamento ocorre em 30 de maio, último dia para a entrega da declaração. Os lotes seguintes serão liberados no último dia útil do mês

<h2>Veja o calendário de pagamento da restituição do IR</h2>

O pagamento segue uma ordem de prioridade. Em caso de empate, o critério de desempate será a data e horário do envio da declaração. Quem entregou mais cedo, terá vantagem.

VEJA A ORDEM DE PRIORIDADE

1 - Idoso com 80 anos ou mais

2 - Idoso com 60 anos ou mais, e pessoa com deficiência e com doença grave

3 - Contribuintes cuja maior fonte de renda é o magistério

4 - Contribuintes que usaram a declaração pré-preenchida e optaram por receber a restituição por Pix

5 - Contribuintes que usaram a declaração pré-preenchida ou optaram por receber a restituição por Pix

6 - Demais contribuintes

<h2>Qual a tabela do Imposto de Renda de 2025?</h2>

A tabela mensal ou anual de desconto do Imposto de Renda é uma orientação para que os contribuintes saibam a partir de que valor há obrigatoriedade de fazer o recolhimento do tributo e quem está isento do IR.

TABELA MENSAL DO IMPOSTO DE RENDA DE MAIO DE 2023 A JANEIRO DE 2024

Base de Cálculo (R$) - Alíquota (%) - Parcela a deduzir do IR (R$)

Até 2.112,00 - zero - zero

De 2.112,01 até 2.826,65 - 7,5 - 158,40

De 2.826,66 até 3.751,05 - 15 - 370,40

De 3.751,06 até 4.664,68 - 22,5 - 651,73

Acima de 4.664,68 - 27,5 - 884,96

TABELA MENSAL DO IMPOSTO DE RENDA A PARTIR DE FEVEREIRO DE 2024

Base de cálculo (R$) - Alíquota (%) - Parcela a deduzir do IR (R$)

Até 2.259,20 - 0 - 0

De 2.259,21 até 2.826,65 - 7,5 - 169,44

De 2.826,66 até 3.751,05 - 15 - 381,44

De 3.751,06 até 4.664,68 - 22,5 - 662,77

Acima de 4.664,68 - 27,5 - 896,00

TABELA ANUAL DE INCIDÊNCIA DO IMPOSTO DE RENDA EM 2024

Base de cálculo - Alíquota - Dedução

Até R$ 26.963,20 - - - -

De R$ 26.963,21 até R$ 33.919,80 - 7,5% - R$ 2.022,24

De R$ 33.919,81 até R$ 45.012,60 - 15,0% - R$ 4.566,23

De R$ 45.012,61 até R$ 55.976,16 - 22,5% - R$ 7.942,17

Acima de R$ 55.976,16 - 27,5% - R$ 10.740,98

Que documentos preciso separar para declarar o IR?

Dentre os principais documentos estão recibos e notas de despesas médicas e de educação, comprovantes de compra e venda de veículos ou imóveis no ano passado, informe de rendimentos da empresa onde trabalha ou para a qual prestou serviço em 2024 e extratos bancários. Também é necessário:

<ul>
	<li>Dados pessoais (CPF, endereço atualizado, dados da conta bancária para débito ou crédito da restituição)</li>
	<li>Pagamentos feitos a advogados, engenheiros, corretagem em aluguéis, compra e venda de imóveis</li>
	<li>Doações e serviços de crédito</li>
	<li>Despesas médicas e odontológicas</li>
	<li>Despesas com empregados domésticos</li>
</ul>

&nbsp;

&nbsp;

&nbsp;

Imposto de Renda atinge 5 milhões de declarações no dobro de tempo de 2024

A Receita Federal alterou a declaração de bens e direitos do Imposto de Renda 2025 com o objetivo de tornar mais clara a prestação de contas dos contribuintes a partir deste ano.

Dentre as principais mudanças estão a inclusão de seis novos códigos para declarar joias, garagens e investimentos, entre outros bens, maior detalhamento em 13 códigos e alteração de 11 códigos, que não permitem mais declarar bens e direitos do exterior.

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A entrega da declaração vai até 30 de maio. Quem é obrigado a prestar contas e perde o prazo paga multa, que varia de R$ 165,74 a 20% do imposto devido no ano.

A principal meta do órgão é diminuir o número de bens declarados em "Outros", sob o código 99, segundo José Carlos Fonseca, supervisor nacional do IR.

<cite>"Analisamos que muita gente declarou bens que têm códigos específicos como "Outros", seja por preguiça ou por desconhecimento", afirmou em 12 de março, ao anunciar as regras do IR 2025.</cite>

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"Analisamos que milhões de pessoas declaram como "Outros" veículos, apartamentos, empréstimos, itens que têm código específico", disse.

Segundo ele, os contribuintes e seus contadores têm dificuldades em encontrar ou entender alguns códigos, por isso foram feitas mudanças.

O fisco promete ainda mais novidades. Deve ser criada uma ficha própria para declarar reforma do imóvel no IR, mas, inicialmente, no aplicativo Mir (Meu Imposto de Renda), que será liberado na terça-feira (1º).

"Nós verificamos que mais de 5 milhões de bens de declarantes estão classificados como 'Outros bens'. Fomos verificar e lá tem bens com campos específicos, como é o caso de imóveis", afirma Ricardo Ribeiro Júnior, auditor fiscal supervisor do Imposto de Renda em São Paulo.

Neste ano, o PGD (Programa Gerador de Declaração) traz seis itens com códigos próprios que não existiam no ano passado.

O programa será descontinuado, mas ainda não há data. Em seu lugar ficará apenas a solução Meu Imposto de Renda, que começa a funcionar neste ano, em plataformas como celulares, tablets, computadores e de forma online, no e-CAC (Centro de Atendimento Virtual da Receita).

VEJA OS NOVOS CÓDIGOS PARA DECLARAR BENS E DIREITOS NO IR 2025

- Fundos de investimentos em empresas emergente - FIEE

- Fundo multimercado

- Garagem avulsa

- Holding patrimonial -ações ou cotas adquiridas por integralização de bens ao capital

- Joia

- Leasing com opção de compra a ser exercida no final do contrato.

Para especialistas, ainda há falhas, porque o programa não disponibiliza tão facilmente os códigos, o que confunde ainda mais. O contribuinte precisa procurar a cada ficha até encontrá-los.

"O programa da Receita está eliminando a quantidade de "Outros" ao abrir novos códigos, mas o programa não reclassifica. A tarefa de procurar e achar ainda cabe ao contribuinte", afirma Valdir Amorim, especialista da área de Imposto de Renda do IOB.

A advogada tributária Renata Soares Leal Ferrarezi avalia que a mudança ajuda mais a Receita do que quem declara. "Pode até facilitar um pouco para o contribuinte, mas na verdade ajuda a Receita, que vai cruzar melhor os dados."

O tributarista Raul Iberê Malagó, sócio do M&amp;A/Law, lembra que a instrução normativa do IR 2025 trouxe mudanças também nos valores dos bens a serem declarados.

Segundo ele, a Receita dispensa a declaração para bens móveis e direitos que valham menos do que R$ 5.000 (exceto veículos, embarcações e aeronaves). Além disso, contas bancárias e aplicações de valor menor do que R$ 140 não precisam ser declaradas.

"Essas mudanças reduzem a carga burocrática para muitos contribuintes, mas exigem atenção para não cometer erros ou omissões que possam levar a autuações."

O QUE MUDA AO DECLARAR REFORMA NO IR?

Outra alteração anunciada pela Receita é a forma como o contribuinte deve declarar reformas e benfeitorias realizadas em imóveis como forma de barrar a atualização de imóveis na declaração. Isso porque bens são declarados pelo valor de compra.

Haverá uma ficha própria para reforma, mas que estará somente no Mir.

Por lei, a única forma de atualizar é por meio de financiamento, para quem vai pagando as parcelas ano a ano, ou ao fazer reformas, desde que comprovadas com recibos.

"Essa medida tem dois objetivos. Evitar esse erro [atualização do valor do bem] que é muito frequente. A pessoa acha que o imóvel vale mais e atualiza", diz Fonseca. E o segundo é permitir que, no futuro, se houver uma venda, tudo estará detalhado no programa", afirma.

Já o PGD não tem essa possibilidade e seguirá como no ano passado. O contribuinte deve informar as reformas e benfeitorias na mesma ficha de declaração do bem, caso elas tenham sido feitas em imóvel adquirido após 1988.

No caso de compra antes de 1988, é necessário abrir uma ficha separada em Bens e Direitos, selecionando o grupo 01 (Bens Imóveis) e o código 17 (Benfeitorias até 1988). No campo Discriminação, descreva a obra que foi feita e o valor gasto.

QUEM DEVE DECLARAR O IMPOSTO DE RENDA 2025?

- Quem recebeu rendimentos tributáveis -como salário e aposentadoria- a partir de R$ 33.888 em 2024

- Cidadão que recebeu rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte (como rendimento de poupança ou FGTS) acima de R$ 200 mil

- Contribuinte que teve ganho de capital (ou seja, lucro) na alienação (transferência de propriedade) de bens ou direitos sujeitos à incidência do imposto; é o caso, por exemplo, da venda de imóvel com valor maior do que o pago na compra

- Contribuinte com isenção do IR sobre o ganho de capital na venda de imóveis residenciais, seguida de aquisição de outro imóvel residencial no prazo de 180 dias

- Quem realizou vendas na Bolsa de Valores que, no total, superaram R$ 40 mil, inclusive se isentas. E quem obteve lucro com a venda de ações, sujeito à incidência do imposto. Valores até R$ 20 mil são isentos

- Cidadão que tinha, em 31 de dezembro, posse ou propriedade de bens ou direitos, inclusive terra nua, acima de R$ 800 mil

- Contribuinte que obteve receita bruta na atividade rural em valor superior a R$ 169.440 ou quer compensar prejuízos de anos anteriores ou do próprio ano-calendário

- Quem passou a morar no Brasil em 2024 e encontrava-se nessa condição em 31 de dezembro

- Contribuinte que optou por declarar bens, direitos e obrigações detidos por offshores

- Titular de trust e demais contratos regidos por lei estrangeira

- Quem optou por atualizar o valor de imóveis com o pagamento de imposto menor instituído em dezembro de 2024

- Contribuinte que obteve rendimentos em capital aplicado no exterior em aplicações financeiras ou lucros e dividendos de entidades controladas

COMO ENVIAR A DECLARAÇÃO?

A declaração pode ser feita pelo PGD (Programa Gerador da Declaração), que é baixado no computador. As opções de enviar a declaração pelo aplicativo ou site Meu Imposto de Renda ou online, pelo e-CAC (Centro de Atendimento Virtual da Receita Federal), só estarão disponíveis em 1º de abril, segundo a Receita.

Ao entrar no e-CAC, há um aviso da Receita explicando que, se o contribuinte clicar sobre "Fazer Declaração" e "2024", não entregará sua declaração de 2025, mas estará retificando a declaração de 2024.

A declaração pré-preenchida foi liberada pela Receita em 17 de março, mas só estará com todos os dados abastecidos em 1º de abril. Para ter direito a essa funcionalidade, é preciso acessar com a senha de acesso do portal Gov.br e ter certificado prata ou ouro.

Segundo o fisco, informações sobre rendimentos e pagamentos já estão na pré-preenchida, como valores de salários e pagamentos feitos na área de saúde. Dados bancários, de investimentos de previdência privada, não.

QUAL O VALOR DAS DEDUÇÕES DO IR?

Alguns gastos no ano garantem dedução no Imposto de Renda, isso faz com que o cidadão pague menos imposto ou tenha uma restituição maior.

- Dedução por dependente: R$ 2.275,08 (valor mensal de R$ 189,59)

- Limite anual de despesa por com educação: R$ 3.561,50

- Limite anual do desconto simplificado (desconto-padrão): R$ 16.754,34

- Para despesas de saúde devidamente comprovadas não há limite de valores

- Cota extra de isenção para aposentados e pensionistas a partir de 65 anos: R$ 24.751,74 no ano (R$ 22.847,76 mais R$ 1.903,98 relativos ao 13º salário)

QUANDO SERÁ PAGA A RESTITUIÇÃO DO IR DE 2025?

A restituição é paga em cinco lotes, de maio a setembro. O primeiro pagamento ocorre em 30 de maio, último dia para a entrega da declaração. Os lotes seguintes serão liberados no último dia útil do mês

VEJA O CALENDÁRIO DE PAGAMENTO DA RESTITUIÇÃO DO IR

Lote - Data de pagamento

1º lote - 30 de maio

2º lote - 30 de junho

3º lote - 31 de julho

4º lote - 29 de agosto

5º lote - 30 de setembro

O pagamento segue uma ordem de prioridade. Em caso de empate, o critério de desempate será a data e horário do envio da declaração. Quem entregou mais cedo, terá vantagem.

VEJA A ORDEM DE PRIORIDADE

- Idoso com 80 anos ou mais

- Idoso com 60 anos ou mais, e pessoa com deficiência e com doença grave

- Contribuintes cuja maior fonte de renda é o magistério

- Contribuintes que usaram a declaração pré-preenchida e optaram por receber a restituição por Pix

- Contribuintes que usaram a declaração pré-preenchida ou optaram por receber a restituição por Pix

- Demais contribuintes

Receita muda declaração de bens e direitos no Imposto de Renda 2025

O prazo para entrega da declaração do Imposto de Renda 2025 (IR 2025) começou na última semana e se estende até o dia 30 de maio. De acordo com a Receita Federal, a expectativa é de que 46,2 milhões de declarações sejam entregues até o final do prazo. Em Goiás, a previsão do Fisco é de que pouco mais de 1,5 milhões façam a declaração do imposto.&nbsp;

De acordo com informações da Receita Federal,&nbsp;até as 10 horas desta segunda-feira (24) foram entregues 3.208.557 declarações do Imposto de Renda da Pessoa Física (IRPF) 2025, ano-calendário 2024.

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Diante disso, O POPULAR conversou com o supervisor do Programa do Imposto de Renda em Goiás, Jorge Francisco Martins, para tirar algumas dúvidas a respeito da declaração do Imposto de Renda.&nbsp;

<div class="p-readmore-box"><a href="https://opopular.com.br/economia/receita-abre-nesta-segunda-24-consulta-a-lote-da-malha-fina-do-imposto-de-renda-1.3244555" target="_blank">Receita abre nesta segunda (24) consulta a lote da malha fina do Imposto de Renda</a> 
<a href="https://opopular.com.br/economia/imposto-de-renda-2025-saiba-quem-deve-fazer-declarac-o-prazos-e-como-baixar-programa-1.3241291" target="_blank">Imposto de Renda 2025: Saiba quem deve fazer declaração, prazos e como baixar programa</a></div>

Quem precisa declarar o Imposto de Renda?&nbsp;

De acordo com o supervisor do Programa do Imposto de Renda em Goiás, Jorge Martins, são obrigados a declarar o IR os contribuintes que em 2024 se enquadraram nas seguintes situações:&nbsp;

<ul>
	<li>receberam rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00; &nbsp;</li>
	<li>receberam rendimentos isentos, não-tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte, cuja soma tenha sido superior a R$ 200 mil no ano passado;&nbsp;</li>
	<li>obteve, em qualquer mês de 2024, ganho de capital na alienação de bens ou direitos, sujeito à incidência do imposto, ou realizou operações em bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas cuja soma foi superior a R$ 40 mil, ou com apuração de ganhos líquidos sujeitas à incidência do imposto;&nbsp;</li>
	<li>teve isenção de imposto sobre o ganho de capital na venda de imóveis residenciais, seguido de aquisição de outro imóvel residencial no prazo de 180 dias;&nbsp;</li>
	<li>teve, em 2024, receita bruta em valor superior a R$ 169.440,00 em atividade rural;&nbsp;</li>
	<li>tinha, até 31 de dezembro de 2024, a posse ou a propriedade de bens ou direitos, inclusive terra nua, de valor total superior a R$ 800 mil;&nbsp;</li>
	<li>passou para a condição de residente no Brasil em qualquer mês e se encontrava nessa condição até 31 de dezembro de 2024;&nbsp;</li>
	<li>optou por declarar os bens, direitos e obrigações detidos por entidade controlada no exterior (ou seja, uma empresa ou organização no exterior que é controlada direta ou indiretamente por uma pessoa física ou jurídica residente no Brasil), como se fossem detidos diretamente pela pessoa física;&nbsp;</li>
	<li>possui a titularidade de trust e demais contratos regidos por lei estrangeira com características similares;&nbsp;</li>
	<li>atualizou bens imóveis pagando ganho de capital diferenciado (forma específica de tributação sobre o lucro obtido na venda de vens ou direitos) em dezembro/2024;&nbsp;</li>
	<li>auferiu rendimentos no exterior de aplicações financeiras e de lucros e dividendos;&nbsp;</li>
	<li>deseja atualizar bens no exterior;&nbsp;</li>
</ul>

<h2>O que mudou no IR de 2025?&nbsp;</h2>

O&nbsp;prazo para declaração do Imposto de Renda 2025 começou no dia 17 de março e vai até o dia 30 de maio. Para quem deseja fazer a declaração pré-preenchida, os dados completos serão disponibilizados a partir de 1º de abril.&nbsp;

Segundo Jorge Martins, a grande novidade é a mudança no formato da declaração feita on-line. Afinal,&nbsp;o aplicativo Meu Imposto de Renda foi extinto. Com isso a declaração deve ser feita pelo aplicativo da Receita Federal ou pela plataforma <a href="http://Gov.br" target="_blank">Gov.br</a>.

<cite>A declaração pode ser feita pelo celular ou computador e está embutida dentro do aplicativo da Receita Federal, no serviço 'Meu Imposto de Renda'. Quando a pessoa abrir o aplicativo para fazer a declaração, automaticamente será importado a declaração pré-preenchida do contribuinte, mas ele precisará validar cada uma das informações ou excluir àquela que não concordar", pontua o auditor fiscal.</cite>

<h2>Não sou obrigado a declarar o IR, mas posso fazer?</h2>

E se a pessoa não for obrigada a declarar, ela pode fazer isso voluntariamente? O supervisor do Programa do Imposto de Renda em Goiás, Jorge Martins, explica:&nbsp;

<cite>Muitas vezes, as pessoas embora não tenham uma renda que obrigue a declarar e nenhum patrimônio acima do limite, mas possui um patrimônio considerável. É importante que essa pessoa faça a declaração para que mantenha um histórico do seu patrimônio e facilitar futuramente, quando voltar a declarar o Imposto de Renda", afirma.</cite>

Importante destacar que a pessoa física, ainda que desobrigada, pode apresentar a Declaração de Ajuste Anual à Receita Federal. Lembrando que é vedado a um mesmo contribuinte constar simultaneamente em mais de uma declaração, seja como titular ou dependente, exceto nos casos que houve alteração na relação de dependência no ano-calendário de 2024.

<h2>Se eu não declarar o IR, o que acontece?</h2>

Quem não entregar a declaração dentro do prazo fixado, ou seja até o dia 30 de maio, está sujeito a uma multa, que varia de um valor mínimo de R$ 165,74 até um montante máximo, que corresponde a 20% do imposto devido.

Além disso, segundo&nbsp;o supervisor, o contribuinte, que estando obrigado a declarar o IR não o faz, vai ficar com o CPF pendente de regularização e ficará impedido de realizar muitas ações de natureza econômica como por exemplo: abrir ou movimentar contas bancárias; tirar passaporte; pedir empréstimos bancários; participar de concursos públicos; receber aposentadoria; comprar ou vender imóveis, entre outros.

IR 2025: Veja quem precisa declarar o imposto

IMPOSTO DE RENDA

Os contribuintes que ganham até R$ 5.000 por mês ficarão 100% isentos do Imposto de Renda (IR), de acordo com projeto de lei encaminhado nesta terça-feira (18) pelo presidente Luiz Inácio Lula da Silva (PT) ao Congresso Nacional.

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Para esse grupo de contribuintes, a proposta prevê um desconto de até R$ 312,89 do imposto a pagar para garantir que ao final o IR devido seja zero. O governo estima que 10 milhões de contribuintes que hoje são tributados ficarão isentos com a medida.

Quem tiver renda na faixa entre R$ 5.000,01 até R$ 7.000 também será beneficiado, mas a isenção será parcial. Nesses casos, o desconto sobre o imposto a pagar será decrescente, até zerar para rendimentos a partir de R$ 7.000.

Dessa forma, quem ganha R$ 5.500 mensais, por exemplo, terá um desconto de 75% sobre o imposto a pagar. Esse desconto cai para 50% para quem ganha R$ 6.000 de renda e para 2% no caso de quem ganha acima de R$ 6.900.

Esse modelo evita que uma pessoa que ganhe abaixo de R$ 5.000 receba um aumento salarial e passe a pagar o IR de forma muito abrupta, ainda que a nova remuneração fique pouco acima desse valor (R$ 5.010, por exemplo).

Veja mais exemplos de como vai funcionar a cobrança:

Quem ganha a partir de R$ 7.000 não será beneficiado pelo desconto. Para esses contribuintes, segue a aplicação da tabela do IRPF (Imposto de Renda da Pessoa Física). Mas esse grupo de contribuintes passará a pagar um pouco menos, pois a tabela atualmente em vigor será ajustada ainda em 2025.

O ajuste decorre do fato de que a primeira faixa da tabela do IRPF está vinculada atualmente ao valor do salário mínimo, que passou em 2025 de R$ 1.412 para R$ 1.518.

Assim, a faixa de isenção da tabela do IRPF, que corresponde a 80% de dois salários mínimos, será ampliada de R$ 2.259,20 para R$ 2.428,80 mensais. Ou seja, uma parte maior da renda ficará livre da tributação.

Na prática, quem ganha até dois salários (R$ 3.036 mensais) já ficaria isento de imposto com esse ajuste, uma vez que a tabela do IRPF se aplica não sobre a renda bruta, mas sobre a renda líquida, após deduções legais previstas no IRPF.

O ato formal de assinatura do projeto pelo presidente ocorreu nesta terça-feira (18) em cerimônia no Palácio do Planalto, após quase quatro meses do anúncio oficial.

Para entrar em vigor em 2026, a proposta precisa ser aprovada ainda este ano pelo Congresso Nacional.

O mecanismo do desconto mitiga a perda de arrecadação que ocorreria se a isenção fosse feita por meio da correção de toda a tabela progressiva do IRPF, o que acabaria beneficiando não só quem ganha até R$ 5.000, mas todos as pessoas hoje sujeitas ao pagamento do imposto.

Nesse caso, o custo da isenção chegaria a R$ 120 bilhões, segundo estimativas da Receita Federal. Restringir a isenção somente para as pessoas que ganham até R$ 5.000 reduz a renúncia para R$ 25,84 bilhões em 2026, como antecipou a Folha na semana passada. Em 2027, o valor sobe para R$ 27,7 bilhões.

A previsão inicial era uma perda de arrecadação de R$ 35 bilhões, mas os técnicos refizeram as contas com base nos dados novos coletados da declaração de ajuste do IRPF de 2024 (ano-base 2023). Os números anteriores usaram como referência valores da declaração de ajuste de 2023 (ano-base de 2023).

Pela proposta do governo, a perda de arrecadação será compensada com a criação de um imposto mínimo sobre a alta renda (quem ganha a partir de R$ 600 mil por ano).

O ajuste na faixa de isenção da tabela do IRPF de 2025 só será feito depois da aprovação do Orçamento deste ano pelo Congresso. A data será definida pelo presidente Lula. A perda de arrecadação é de R$ 5 bilhões em termos anuais, mas o impacto efetivo neste ano será menor porque a medida entrará em vigor no decorrer do exercício.

Se aprovado pelo Congresso, o projeto de aumento da faixa de isenção, combinado com a criação do imposto mínimo, promoverá uma forte mudança na estrutura do Imposto de Renda no Brasil. O IR foi criado há mais de 100 anos, em 1922, sendo que o primeiro regulamento só saiu do papel em 1924.

O diagnóstico do Ministério da Fazenda é que, ao longo de todas essas décadas, a tributação do IR sempre foi mais pesada sobre a renda do trabalhador e mais leve em relação a outros tipos de renda que não as do trabalho.

Entre as razões, as inúmeras exceções do sistema tributário brasileiro adotadas ao longo desses 100 anos que acabaram gerando distorções do sistema tributário brasileiro. A renda recebida de lucro e dividendos e aplicações financeiras, por exemplo, é isenta de IR. São rendas obtidas na maioria das vezes obtidas pela pela população mais rica.

Hoje, praticamente toda a renda do trabalhador que ganha em torno de R$ 5.000 é tributada pela tabela do Imposto de Renda. Esse modelo faz com que, na prática, a carga tributária sobre os contribuintes mais ricos seja mais baixa do que a dos mais pobres.

O projeto da desoneração do IR para quem ganha até R$ 5.000 foi anunciado no dia 27 de novembro pelo ministro da Fazenda, Fernando Haddad, em cadeia de rádio e TV junto com as medidas de contenção de despesas.

&nbsp;

Renda até R$ 5.000 será isenta de IR, e quem ganha até R$ 7.000 terá desconto