A Bolsa de Valores brasileira caiu 1,39% nesta quarta-feira (17), a 102.948 pontos, a mais baixa desde 12 de novembro do ano passado. A desvalorização neste ano chegou a 13,5% em 2021. O dólar subiu 0,49%, a R$ 5,52. O Ibovespa, índice de referência do mercado acionário do país, acumula três quedas consecutivas e uma baixa de 4,32% deste a última quinta-feira (11). Analistas apontam o cenário de incerteza fiscal e a piora das perspectivas econômicas como as principais causas da deterioração.Neste pregão, outros fatores ainda pioraram o desempenho do índice, com destaque para desvalorizações no setor de commodities e um cenário de maior aversão ao risco no exterior.Ações de empresas frigoríficas fecharam em queda após proposta da Comissão Europeia de proibir a importação de produtos do agronegócio considerados ligados ao desmatamento e à degradação florestal. Os frigoríficos Minerva, JBS, Marfrig e BRF recuaram 3,34%, 1,73%, 1,09% e 0,62%, respectivamente.Para Stefany Oliveira, analista da Toro Investimentos, o mercado passa a considerar mais seriamente que o País mira para cenário de descontrole fiscal, o que pode até mesmo levar o Ibovespa a cair abaixo dos 100 mil pontos. “O Ibovespa encontrou essa região mínima dos 103 mil pontos em 22 de outubro e, se o rompimento dessa barreira se consolidar, os movimentos de queda podem ocorrer de forma mais expressiva”, disse Oliveira.A tensão envolvendo o risco fiscal do País persiste enquanto há dúvidas sobre a aprovação no Senado da proposta de emenda à Constituição (PEC) dos Precatórios. A PEC, que autoriza o presidente de Jair Bolsonaro (sem partido) a furar o teto de gastos e dar um calote nas dívidas judiciais da União em 2022, é aceita pelo mercado como uma saída para que o governo consiga pagar o Auxílio Brasil e, assim, possa fechar o Orçamento do próximo ano.Étore Sanchez, economista-chefe da Ativa Investimentos, chama a atenção para o fato de Bolsonaro ter reafirmado intenção em reajustar o salário de todos os servidores públicos com os recursos abertos no Orçamento pela aprovação da PEC dos Precatórios. “Fiscalmente nem a PEC dos Precatórios tem cabimento, muito menos as pretensões expansionistas do governo, seja com reajuste de servidores ou com a própria elevação do Bolsa Família”, diz Sanchez. “A sinalização do presidente é muito ruim em termos econômicos. Primeiro mostra um desconhecimento orçamentário absurdo, mas também traz à mesa pretensões completamente descabidas pela ótica da restrição orçamentária”, afirma o analista.

Bolsa atinge mínima em um ano e pico de 100 mil pontos fica ameaçado

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O investidor está surfando na onda dos juros altos, que trouxe boas oportunidades de investimento em títulos de renda fixa. Assessores de investimentos ouvidos pelo POPULAR alertam que ainda é importante considerar o perfil de cada pessoa para formar uma carteira de investimentos que atenda as características e expectativas individuais. Mas, hoje, investidores mais arrojados também encontram boas oportunidades na Bolsa, por conta do valor mais baixo das ações.

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De acordo com a B3, o número de investidores pessoas físicas em renda fixa passou de 10,1 milhões em 2021 para 91,8 milhões no ano passado, uma alta de 809%. O montante acumulado por eles saltou de R$ 1,044 trilhões para R$ 2,448 trilhões no mesmo período, um aumento de 134,5%. Em geral, a alternativa oferecida aos investidores são CDBs (Certificado de Depósito Bancário) com o rendimento atrelado a um porcentual do CDI (Certificado de Depósito Interbancário).

Marco Loureiro, líder regional da XP no Centro-Oeste, lembra que o trabalho da assessoria de investimentos é entender as necessidades e objetivos do cliente. Por isso, a carteira é customizada para cada necessidade, com a ajuda de um time de estrategistas e economistas que desenham o cenário de projeções de juros, inflação e todos indicadores macroeconômicos.

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Para ele, este é um excelente momento para investir, pois a pessoa consegue uma boa rentabilidade na renda fixa sem precisar expor seu capital a opções mais arrojadas. “Temos vários exemplos de bons investimentos que acompanham a Selic. Só não recomendamos a poupança porque não é forma inteligente de rentabilizar”, destaca. O investimento pode ser no próprio Tesouro Selic, CDBs e pós-fixados, que vão acompanhar a taxa básica de juros.

Uma das recomendações pode ser um CDB que tem taxa de 115% do CDI. Mas, segundo Loureiro, também é importante proteger a carteira da inflação. Para isso, é preciso uma carteira que tenha também títulos atrelados à inflação, que pagam IPCA mais uma taxa. “Também podemos lançar mão do Tesouro IPCA, que paga inflação mais 6%. O próprio CDB pode estar atrelado a ela, pagando IPCA mais 6% ou 7%”, explica o líder da XP.

O diferencial é a proximidade do assessor com o cliente, pois, se o cenário mudar, são necessários ajustes na carteira. Para ajudar nesta proximidade, foi criado o Espaço XP em Goiânia, que possibilitará reuniões para fazer os ajustes finos. “Muda toda hora mesmo. A ideia é que o assessor tenha uma recorrência com o cliente pelo menos mensal”, destaca. Para o investidor mais arrojado, Loureiro recomenda cautela. “Direcionamos mais para empresas com poucas dívidas, por causa da alta taxa de juros, e sólidas no mercado, como exportadores, porque eles têm uma parte de sua receita atrelada ao dólar”, completa.

Marcelo Estrela, sócio da Vertente Assessores de Investimento, conta que seu escritório sempre faz perguntas sobre a finalidade do recurso investido e o momento de vida e perfil de cada cliente. Os mais conservadores vão surfar nesta alta de juros em produtos atrelados ao CDI, especialmente o Tesouro Selic ou CDBs de bancos de primeira linha que estejam remunerando pelo menos 100% do CDI.

Para o grupo conservador e com horizonte mais longo de investimento, Estrela diz que o recomendado são os títulos do Tesouro atrelados ao IPCA, como Tesouro IPCA e o Tesouro Renda Mais, voltados para este público com objetivo de longo prazo para aposentadoria. Dentro do perfil moderado, estes títulos podem ser substituídos por corporativos. Ele dá o exemplo de duas empresas referência em Goiás, como Caramuru Alimentos ou Araguaia. “Você pode ser credor de ambas com títulos atrelados ao IPCA, conhecidos como certificados de recebíveis do agronegócio (CRA)”, explica.

Já para quem tem um perfil mais arrojado, hoje está barato se tornar sócio de grandes empresas brasileiras. Mas o sócio da Vertente alerta que não é comprar ações agora, ficar com receio e se desfazer delas no mês seguinte. Para ele, o cliente tem de ser arrojado e entender desta dinâmica, pois pode ser que daqui a um mês esteja ainda mais barato ficar sócio. “A recomendação é mais para empresas centenárias no Brasil, neste momento. Tem de ter visão de sócio. Investidores hoje estão bastante apreensivos e, muito embora explicamos todos investimentos, existe um certo receio e predileção para os mais seguros”, destaca.

Para Bruno Miguel Fernandes Vendruscolo, consultor de negócios e investimentos do Sicredi, o momento é de atenção, com a alta de juros e as economias políticas macroeconômicas com muitas incertezas. Daí, a predição por investimentos em renda fixa, com pós-fixados atrelados aos indicadores de CDI, que acompanham a Selic. “O ganho acompanha este comportamento dos juros”, diz. Mas é preciso considerar também a alta do dólar. “Se sou conservador, além de investimentos que acompanham os juros brasileiros, posso investir uma pequena parcela do meu capital em aplicações que acompanham o dólar, como fundos de investimento atrelados à moeda americana”, diz Vendruscolo.

Mas se o investidor tem mais apetite ao risco e prazo maior para aplicação, pode fazer uma composição, olhando também para os fundos multimercado, que terão em sua composição ações brasileiras ou renda fixa atrelada a crédito privado.&nbsp;

“Se tenho um prazo maior e mais apetite ao risco, ainda incluo produtos atrelados ao mercado internacional, como BDRs ou ETFs, que são ações de empresas fora do Brasil ou atreladas a indicadores fora do País”, informa. As ETFs podem estar atreladas às criptomoedas, por exemplo, que estão na bolsa brasileira e só têm o risco da variação de mercado.

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Renda fixa 'explode' com juros altos

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